Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом
1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом — это комплексное отраслевое решение для автоматизации деятельности МФО и КПК, разработанное на платформе «1С:Предприятие 8» с полным соответствием требованиям Банка России и законодательства в сфере микрофинансирования.
Система обеспечивает полный цикл управления финансовой организацией: от оформления заявок на займы и оценки кредитоспособности заемщиков до автоматического расчета графиков платежей, начисления процентов и комиссий, управления просроченной задолженностью и формирования обязательной отчетности. Решение включает модуль внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ с проверкой клиентов по базам Росфинмониторинга, поддерживает привлечение средств через сбережения и депозиты, автоматизирует процессы реструктуризации и списания проблемных займов, а также обеспечивает ведение бухгалтерского учета по Единому плану счетов для НФО в соответствии с Положением Банка России №803-П.
Полный цикл работы с займами: от рассмотрения заявки до погашения и работы с просроченной задолженностью:
- Разработка линейки финансовых продуктов с настраиваемыми условиями предоставления займов
- Кредитный калькулятор для расчета условий займов с различными схемами погашения
- Оценка кредитоспособности заемщиков по настраиваемым критериям и проверка по базам ФССП
- Многоэтапное согласование заявок с настраиваемыми маршрутами согласования
- Автоматическое формирование договоров займа и графиков платежей
- Расчет полной стоимости займа (ПСЗ) в соответствии с требованиями ЦБ РФ
Комплексный учет привлеченных средств и операций с вкладчиками для кредитных потребительских кооперативов:
- Оформление предварительных заявок от потенциальных вкладчиков и учет договоров сбережений
- Автоматическое начисление процентов и членских взносов с поддержкой капитализации
- Учет операций пополнения и снятия средств по личным сбережениям
- Пролонгация договоров привлечения средств и ведение истории изменений условий
- Расчет и удержание НДФЛ с доходов вкладчиков
- Специализированная отчетность по персональному составу руководящих органов
Ведение учета в соответствии с отраслевыми стандартами Банка России и налоговым законодательством:
- Ведение бухгалтерского учета по Единому плану счетов НФО согласно Положению №803-П
- Поддержка 20-25 значных счетов аналитического учета с автоматической генерацией лицевых счетов
- Учет основных средств, нематериальных активов, запасов и денежных средств
- Формирование резервов по займам и отражение регламентных операций
- Расчет налогов и формирование налоговой отчетности: НДС, налог на прибыль, имущественные налоги
- Закрытие учетных периодов с контролем остатков и сверткой парных счетов
Обеспечение соответствия требованиям законодательства о противодействии легализации доходов:
- Документирование исполнения задач по внутреннему контролю: ПВК, назначение СДЛ, планы обучения
- Импорт и проверка клиентов по актуальным базам Росфинмониторинга
- Экспорт отчетов о проведенных проверках через Личный кабинет Росфинмониторинга
- Ведение стоп-листов заемщиков и приостановка операций по подозрительным сделкам
- Формирование отчетности по операциям, подлежащим обязательному контролю
Современная платформа с расширенными возможностями для эффективной работы:
- Интеграция с Национальным бюро кредитных историй для обмена кредитными досье
- Гибкий механизм разграничения прав доступа с профилями групп по направлениям деятельности
- Создание печатных форм по произвольным шаблонам в формате Microsoft Word
- Групповой перерасчет начисленных процентов и комиссий за произвольные периоды
- Поддержка работы через веб-клиент и мобильные устройства на iOS, Android, Windows
- Механизм функциональных опций для настройки системы без программирования
Комплексная автоматизация кредитного процесса — полный цикл от оформления заявки и проверки заемщика до выдачи займа, расчета графиков платежей и управления просроченной задолженностью
Автоматизация привлечения средств — учет депозитов и сбережений с расчетом процентов, капитализации и автоматическим начислением доходов вкладчикам
Соответствие требованиям регуляторов — встроенные механизмы для соблюдения ПОД/ФТ, проверки клиентов по базам Росфинмониторинга и формирования обязательной отчетности для ЦБ РФ
Готовые рабочие процессы для финансовых организаций — специальные настройки для согласования займов, работы с просрочками и управления сбережениями
Программа «1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом» разработана специально для микрофинансовых организаций (МФО) и кредитных потребительских кооперативов (КПК),которым требуется автоматизация учета займов, привлечения средств и ведения бухгалтерии по стандартам НФО.
В программе «1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом» реализованы оформление заявок на займы, расчет графиков платежей, автоматическое начисление процентов и штрафов, работа с просроченной задолженностью и формирование резервов по займам.
Программа «1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом» позволяет оформлять договоры привлечения средств, автоматически начислять проценты и членские взносы, вести учет пополнений и снятий средств, а также рассчитывать капитализацию процентов.
Версия КОРП программы «1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом» предназначена для крупных организаций с расширенными возможностями многопользовательской работы, тогда как ПРОФ подходит для средних компаний.
