Казначейство. Договоры кредитов и депозитов в 1С

Договоры кредитов и займов

Функциональная опция включения НСИ и администрирование – Казначейство и взаиморасчеты

Позволяет хранить условия договоров, вести график оплат и начислений, и отслеживать это в платежном календаре.

Расчеты по кредитным и депозитным договорам ведутся отдельно от расчетов по основным договорам с контрагентами, поэтому для ввода информации о кредитных договорах, договоров займов и депозитов используется справочник «Договоры кредитов и депозитов» (Казначейство – Договоры кредитов и депозитов)

Для каждого договора указываются стороны, т.е. указывается наша организация, дебитор или кредитор, и основные расчетные счета контрагентов. Договор может быть создан для любого партнера, это может быть клиент, поставщик, конкурент и т.д. На закладке расчеты определяется порядок расчетов – валюта, форма оплаты.

Ключевым параметром договора является график платежей – используется для формирования прогноза движения денежных средств в платежном календаре. Кроме того, график является источником для формирования заявок расходования денежных средств и документов начисления доходов и расходов по процентам и комиссиям. Графиков платежей может быть несколько, но действующим на текущий момент может быть только один.

На закладке «Транши» указывается график поступления получения заемных средств или перечисления выданных займов. На закладке «Оплаты» заполняется график выплаты или получения основного долга, процентов и комиссии. На закладке «Начисления» указывается график начисления процентов по кредиту или депозиту, и комиссии.

В договоре, на закладке «Обеспечение» указывается справочная информация о залогах и поручительствах по договору кредита, депозита и займа.

На закладке «Учетная информация» можно указать дополнительные банковские счета контрагентов, т.е. можно указать разные банковские счета для процентов и комиссий. Также в договоре указываются статьи движения денежных средств и статьи доходов или расходов. Эта информация используется для учета начислений и оплат по кредитам, депозитам и займам.

Для договоров используются статусы – не согласован, действует и закрыт.

Для поступления или списания денежных средств по договорам кредитов и депозитов используются документы – приходный и расходный кассовый ордер, поступление и списание безналичных ДС.

Чтобы запланировать операции по списанию денежных средств и увидеть их в платежном календаре, для этого необходимо создать документ «Заявка на расходование денежных средств» (Казначейство – Оформление заявок на оплату). Данное рабочее место позволяет сформировать заявки на расходование ДС по графикам кредитов, депозитов и займов, а также по графикам лизинга.

В данном рабочем месте на первой закладке «К оплате по графику» отображаются распоряжения. Если есть график, то можно сформировать заявки расходование денежных средств и увидеть это в платежном календаре.

Начисления по кредитам и депозитам (Казначейство – Начисления по кредитам и депозитам)

Как правило документы по оформлению кредитов и депозитов формируются в конце месяца за прошедший период.

В данном документе указывается период, организация и хозяйственная операция. Данные по начислениям заполняются автоматически, по графикам начисления процентов и комиссий для всех договоров кредитов, депозитов в статусе «Действует».

Взаиморасчеты

В настройках системы надо определить, какой вид взаиморасчётов будет использоваться (НСИ и администрирование – Казначейство и взаиморасчеты):

Офлайн режим – это значит, что распределение расчётов по документам и датам платежа выполняются фоновым заданием по указанному нами расписанию. Либо можно использовать автоматический запуск фонового задания, для этого надо включить функциональную опцию «Автоматически запускать фоновое задание расчета взаиморасчетов при проведении документов» или ««Автоматически запускать фоновое задание расчета взаиморасчетов из отчетов».

Онлайн режим – в этом случае распределение взаиморасчетов по расчетным документам запускается сразу при проведении документов. При этом автоматически отключаются задействованные при офлайн режиме. При использовании онлайн режима в отчетах по взаиморасчетам появляются дополнительные возможности, которых нет при использовании офлайн режима – ведомость расчетов с клиентами и поставщиками, карточка расчетов, задолженность клиентов по срокам. Эти отчеты будут содержать более расширенные возможности по сравнению с отчетами, предусмотренными для контроля взаиморасчетов в офлайн режиме.

Забудьте о проблемах и неполадках в работе вашей информационной системы с помощью тарифов 1С:ИТС.